在反洗錢監(jiān)管從“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)型的背景下，銀行等金融機(jī)構(gòu)正面臨更高的合規(guī)要求，履職重點(diǎn)也從基本合規(guī)性轉(zhuǎn)向?qū)嵸|(zhì)有效性。近日，啟信慧眼推出「受益所有人」一站式解決方案，通過(guò)自動(dòng)識(shí)別、報(bào)告留檔與變更監(jiān)控等核心功能，精準(zhǔn)對(duì)接《受益所有人信息管理辦法》新規(guī)，為金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提供高效、精準(zhǔn)的技術(shù)支持。

基于海量商業(yè)大數(shù)據(jù)與AI技術(shù)，啟信慧眼可深度挖掘企業(yè)關(guān)聯(lián)信息，實(shí)現(xiàn)受益所有人自動(dòng)穿透識(shí)別。系統(tǒng)在「企業(yè)詳情頁(yè)」中全面展示符合條件的受益所有人清單，并提供任職類型、持股比例、持股路徑及判定依據(jù)等關(guān)鍵信息，同時(shí)自動(dòng)對(duì)應(yīng)新規(guī)三大識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)輸出結(jié)果。這一功能大幅減少了人工搜集信息、梳理路徑的工作量，降低了主觀誤判風(fēng)險(xiǎn)，有效規(guī)避了遺漏與錯(cuò)報(bào)問(wèn)題。尤其在《受益所有人信息管理辦法》實(shí)施后，金融機(jī)構(gòu)需對(duì)存量客戶重新判定受益所有人信息，涉及大量客戶的更新與識(shí)別工作。若依賴人工處理，不僅效率低下，還易出現(xiàn)錯(cuò)漏。啟信慧眼「批量盡調(diào)」功能支持單次最高5000家企業(yè)的一鍵排查，涵蓋工商、司法、經(jīng)營(yíng)等194項(xiàng)細(xì)分維度，將數(shù)周的排查工作縮短至幾分鐘，顯著提升了金融機(jī)構(gòu)對(duì)大規(guī)模客戶的處理效率。

在合規(guī)管理方面，啟信慧眼「盡調(diào)報(bào)告」功能支持勾選受益所有人維度，自動(dòng)聚合235號(hào)文、164號(hào)文及新規(guī)識(shí)別結(jié)果，生成涵蓋持股路徑、任職類型等信息的標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)告。該報(bào)告不僅滿足金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部留檔需求，助力完善合規(guī)管理體系，還可規(guī)避因個(gè)人經(jīng)驗(yàn)差異導(dǎo)致的錯(cuò)漏問(wèn)題，提升監(jiān)管報(bào)送材料的規(guī)范性與準(zhǔn)確性，為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)監(jiān)管檢查提供了有力支持。

針對(duì)受益所有人信息動(dòng)態(tài)變化的特點(diǎn)，啟信慧眼「風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警」模塊可對(duì)企業(yè)9大類型、近200項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件開展全天候監(jiān)控。金融機(jī)構(gòu)可將“受益所有人變更”設(shè)為高風(fēng)險(xiǎn)事件，通過(guò)實(shí)時(shí)預(yù)警分層推送模式，第一時(shí)間獲取變更信號(hào)。例如，某企業(yè)因受益所有人頻繁輪換觸發(fā)預(yù)警，系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到新增與退出人員信息后立即發(fā)出通知。經(jīng)查驗(yàn)，該企業(yè)近三個(gè)月內(nèi)多次反復(fù)輪換受益所有人，存在公司治理不穩(wěn)定及潛在的洗錢、欺詐風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)據(jù)此展開獨(dú)立核查，要求企業(yè)針對(duì)變更原因及控制權(quán)穩(wěn)定性作出書面解釋，并評(píng)估新增受益所有人身份，進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢篩查，有效防控了潛在風(fēng)險(xiǎn)。

此次啟信慧眼推出的「受益所有人」解決方案，通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)了反洗錢工作的降本增效，為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)監(jiān)管挑戰(zhàn)提供了系統(tǒng)性支持。值得注意的是，啟信慧眼母公司合合信息已正式向香港聯(lián)合交易所提交主板上市申請(qǐng)，未來(lái)將借助資本市場(chǎng)資源，持續(xù)強(qiáng)化商業(yè)大數(shù)據(jù)與智能決策領(lǐng)域的技術(shù)優(yōu)勢(shì)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。